| Abstract | dc.description.abstract | El mercado de la asesoría Financiera Chilena es una de las industrias marcadas principalmente por cambios
en la entidad regulatoria, tecnológicas y organizacionales las cuales buscan dotar al ente regulador de
herramientas que permitan fortalecer la supervisión y transparencia en el sector (Super intendencia de
Bancos e Instituciones Financieras, 2021.) para dar cumplimiento a este requerimiento es que la Comisión
para el mercado financiero (CMF) destaca la incorporación de asesores de inversión en los parámetros de
supervisión, garantizando el cumplimiento de la norma (CMF, 2024). De este modo, resulta necesario
intervenir en busca de mejorar la calidad de la gestión, por medio de un sistema de control que sea capaz de
alinear la visión del negocio, orientando sus esfuerzo en cumplir su misión organizacional de la mejor
manera posible, empleando los recursos disponibles de manera adecuada.
Dado el contexto actual y las problemáticas internas que enfrenta Econsult Asesoría e Inversiones, surge la
necesidad de diseñar un sistema de gestión basado en el modelo propuesto por Kaplan y Norton (2008).
Este proyecto contempla las tres primeras etapas del modelo y busca sentar un precedente para otras
organizaciones del rubro de asesoría financiera que estén interesadas en mejorar su gestión estratégica.
Actualmente, Econsult presenta problemas de alineamiento organizacional y carece de herramientas
formales de control y gestión, lo que dificulta una ejecución eficiente de su estrategia. En respuesta a esta
situación, se propone el desarrollo de un sistema que abarque desde la formulación estratégica hasta el
alineamiento interno de sus unidades funcionales.
En la etapa uno (desarrollar la estrategia), se redefinieron los lineamientos estratégicos de la Organización
cuya razón de ser busca generar ingresos por medio del ofrecimiento de servicios de asesoría financiera y/o
administración de cartera a clientes de altos patrimonios apuntando a ser una institución reconocida por su
calidad de servicio y buen desempeño de gestión de activos. Adicional a esto, se condensaron los aspectos
del entorno externo e interno en el análisis de matriz FODA que permitió definir de mejor manera la
formulación de la estrategia, que para esta organización resultó ser de diferenciación de los servicios de
asesoría financiera. Después se definió la propuesta de valor que declara ofrecer una guía en la creación,
preservación y gestión del patrimonio orientado a los objetivos financieros del cliente por medio de un
servicio de asesoría altamente personalizado.
En la etapa dos (planificar la estrategia) se realizó el modelo de negocio (CANVAS) que concluyó que la
Empresa si genera rentabilidad necesaria para mantenerse operando sus procesos teniendo como eje su
propuesta de valor. En relación con este punto, se identificaron los objetivos estratégicos en base a la
estrategia planteada a través de un mapa estratégico y su correspondiente cuadro de mando integral para
III
hacerle seguimiento a los objetivos propuestos en el mapa, elaborando indicadores, metas y fijando
iniciativas estratégicas que impulsen la consecución de los objetivos fijados; Cabe mencionar que por la
naturaleza de la organización y los impedimentos impuestos en un inicio, se excluye de este apartado el
análisis de presupuesto Estratégico (Stratex) al no poder contar con información para su realización.
Finalmente, en la etapa tres (alinear la organización con la estrategia), se realizó el desdoblamiento
estratégico para El área de Operaciones financieras y Análisis de inversiones a través de la realización de
dos tableros operativos. Sin embargo, surge la problemática de cómo motivamos a los empleados para que
nos ayuden a realizar la estrategia, la comprendan y estén motivados para ejecutarla de manera exitosa, para
ello se propusieron dos esquemas de incentivos para cada una de las unidades organizativas.
Para concluir, el presente proyecto logra presentar una solución a las problemáticas descritas y analizadas a
lo largo del documento y entrega a Econsult Asesoría e inversiones un diseño de sistema de control que le
permite alcanzar sus aspiraciones futuras previamente definidas fijada en un horizonte de evaluación del
mediano y largo plazo. | es_ES |
