Diseño de un plan estratégico para una empresa de servicios financieros

Abstract

El presente plan estratégico considera el diseño de la empresa Recaudadora S.A. El objetivo central del plan estratégico es mejorar la rentabilidad de la empresa en un 20 % al término del 2024. A su vez, se plantea la necesidad de diseñar una estrategia para crear un sistema de control de costos presupuestarios por área, junto con buscar alternativas de negocios 100% digitales. Para lograr dichos objetivos, se realizó un diagnóstico inicial, dentro de los principales hallazgos, se tienen que actualmente el 95% de los ingresos se obtienen realizando una gestión, ya sea telefónica o digital, y en el ítem de costos, el retorno de la inversión por concepto de sucursales es de 0,49 por cada peso invertido. Además, se identificó que el presupuesto anual por área no cuenta con un control adecuado, lo que provoca desviación presupuestaria. Posteriormente, se realizó un benchmarking de la industria, identificando a Fastco como el principal competidor y comparando cada uno de los diferentes servicios ofrecidos. Ya en el análisis externo se realizó el PESTEL para determinar el riesgo del país bajo el contexto actual, en donde se sugiere estar muy atento a las modificaciones laborales, económicas, e incluso legales que puedan incurrir a futuro. A su vez, se utilizó el análisis de las cinco fuerzas de Porter para evaluar la competitividad de la industria, determinando que para nuevas empresas es poco atractivo ingresar, lo que supone una ventaja para compañía. Paralelamente, se realizaron entrevistas guiadas a clientes existentes y también clientes potenciales, lo cual sirvió para obtener información valiosa sobre clientes objetivo o cómo mejorar la operación, y además sobre explorar un nuevo modelo de negocio 100% digital, a través de la alianza con la empresa Destácame. Como resumen de los puntos anteriormente mencionados, se realizó un FODA, abarcando los puntos principales resumidos en las fortalezas, oportunidades, debilidades y amenazas de la compañía, en relación al avance obtenido. En consecuencia, se plantea una propuesta estratégica, que inicia con la estrategia corporativa, y en base a los planes estratégicos planteados, finaliza con un cuadro de mando integral para resumir cada uno de los planes. Además, se evaluó económicamente el negocio tomando las modificaciones ofrecidas con cada una de las propuestas que se plantean, lo que permite visualizar que, si no se realizan las acciones ofrecidas, la compañía al segundo año presentará un van negativo, poniendo en riesgo incluso la continuidad operacional de la compañía. Finalmente, los escenarios de sensibilidad permiten manejar una desviación mínima en los ingresos y permite ser más flexibles con una caída de 10% en los gastos. Por último, se realizan las conclusiones, destacando el cumplimiento de los objetivos iniciales planteados. Por lo tanto, se recomienda ejecutar la estrategia.