Sistema de planificación y control de gestión para Zurich Administradora General de Fondos S.A.

Abstract

Zúrich Administradora General de Fondos es una compañía que pertenece a la industria de Fondos Mutuos la cual se dedica a administrar el patrimonio de terceros. La Administradora es parte de Zúrich Insurance Group cuyo principal negocio corresponde a la gestión de seguros de vida y generales. En sus inicios, la compañía surgió como una forma de administrar uno de los productos de la aseguradora conocido como united link, pero con el tiempo fue ganando importancia al reconocer que se tenía la experiencia e infraestructura para lograr mejores resultados, ampliando su mercado fuera de los clientes propios de la aseguradora. De eso han pasado más de 10 años y con el tiempo transcurrido, Zúrich AGF se ha convertido en una compañía sólida e independiente, sin embargo, con una declaración estratégica menos clara que las compañías de seguro y poco acorde con la administración de activos financieros por cuenta de terceros, que permita alinear su gestión con el negocio de los fondos mutuos. El desarrollo de una estrategia requerirá de un exhaustivo y profundo análisis de la situación de la compañía toda vez que se debería considerar aquello que afecta o podría afectar su formulación y conlleva una serie de ejercicios orientados a alinear cada una de las líneas de negocio que forman parte de esta articulación. Debe existir un fuerte compromiso por parte de la administración de manera que incentiven a sus equipos de trabajo a obtener los resultados esperados, en particular, aquellas unidades de gestión que forman parte esencial de estos objetivos. Este trabajo se enfoca en proponer, en una primera instancia, una declaración de misión, visión y valores asociados a la Administradora, pero sin alejarse del espíritu de su matriz aseguradora. Mantiene su foco en el cliente y en desarrollar productos con un alto estándar de calidad y servicios personalizados con el fin de ofrecer a sus partícipes la mejor experiencia de atención, bajo la estricta supervisión del cumplimiento de la normativa legal que la regula, así como de las políticas internas que la definen. Posteriormente, se presenta el modelo de negocio a través del diseño del lienzo y el mapa estratégico los cuales permitirán identificar, en forma gráfica, la relación causa-efecto entre los objetivos de la compañía y sus cuatro perspectivas: Conocimiento, Procesos Internos, Clientes y Financiera. Por último, se presentará el alineamiento organizacional con el desdoblamiento estratégico correspondiente con el fin de identificar aquellos factores que nos permitirán lograr nuestra propuesta de valor a través de un Esquema de Incentivos que ayude a motivar y alinear el comportamiento de cada empleado en pos de cumplir con los objetivos estratégicos.